? ? 在財(cái)富管理業(yè)務(wù)日益普及的當(dāng)下，眾多房地產(chǎn)集團(tuán)也紛紛躋身其中，希望通過發(fā)展財(cái)富端，將房地產(chǎn)與金融兩者融會貫通，最終實(shí)現(xiàn)資金的閉環(huán)流通。

????日前，中國財(cái)富管理行業(yè)垂直自媒體「顧問云」，派出「中外獨(dú)立三方財(cái)富管理行業(yè)實(shí)務(wù)分析項(xiàng)目組」，專訪鴻坤財(cái)富CEO陳永旗，聽他講述鴻坤財(cái)富如何借助內(nèi)外部優(yōu)勢，推行以地產(chǎn)投資為差異化優(yōu)勢的綜合發(fā)展模式。

????關(guān)于優(yōu)勢——依托集團(tuán)在地產(chǎn)、資本、產(chǎn)業(yè)、文旅等方面的優(yōu)勢，快速發(fā)力

????顧問云：鴻坤集團(tuán)作為大股東為鴻坤財(cái)富提供的發(fā)展優(yōu)勢有哪些？

????陳永旗：鴻坤地產(chǎn)經(jīng)過15年的積累和發(fā)展，在地產(chǎn)開發(fā)的整個流程十分專業(yè)，熟悉從生地到熟地，再到房產(chǎn)銷售、回款以及物業(yè)管理等售后服務(wù)的全鏈條服務(wù)，具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和顯著的資源優(yōu)勢。此外，集團(tuán)匯集了大量房地產(chǎn)行業(yè)的專業(yè)人才，這些都構(gòu)成了我們在房地產(chǎn)領(lǐng)域的專業(yè)壁壘，可以有效幫助投資人捕捉地產(chǎn)行業(yè)的投資機(jī)會。

????除地產(chǎn)投資外，鴻坤集團(tuán)也是較早介入VC/PE股權(quán)投資領(lǐng)域的地產(chǎn)公司之一。2007年，集團(tuán)就成立了股權(quán)投資平臺——億潤投資。億潤經(jīng)過十多年的發(fā)展，匯集了眾多券商和投行高端人才，形成了經(jīng)驗(yàn)豐富、風(fēng)控嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y團(tuán)隊(duì)。億潤投資圍繞“地產(chǎn)+PE”，在消費(fèi)升級、教育、文化娛樂、醫(yī)療升級等領(lǐng)域重點(diǎn)布局，目前管理的資產(chǎn)已超過100億，年回報率超過50%。

????現(xiàn)在，集團(tuán)已將業(yè)務(wù)拓展至地產(chǎn)、資本、文旅和產(chǎn)業(yè)四大版塊。作為鴻坤資本的細(xì)分領(lǐng)域，鴻坤財(cái)富借助集團(tuán)的地產(chǎn)和投資優(yōu)勢，經(jīng)過2017年下半年的籌備，于2018年1月8日正式開業(yè)。

????顧問云：鴻坤財(cái)富為客戶提供的服務(wù)主要有哪些？

????陳永旗：作為一家綜合型財(cái)富管理公司，我們提供的服務(wù)是多樣化的，包括美元產(chǎn)品和人民幣產(chǎn)品。從資產(chǎn)種類來看，除了常規(guī)的固收、二級市場、私募基金、保險等產(chǎn)品外，還將陸續(xù)上線海外學(xué)習(xí)和移民金融服務(wù)。鴻坤集團(tuán)在美國建立了分公司，擁有十分專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，可以幫助廣大高凈值客戶篩選優(yōu)質(zhì)的海外資產(chǎn)，對接海外的學(xué)習(xí)和投資機(jī)會等。

????另外，2018年我們非?？春脵?quán)益類的地產(chǎn)基金，它將是鴻坤財(cái)富為客戶提供的拳頭產(chǎn)品。十九大后，地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入到“房住不炒”的全新時代，投資人參與地產(chǎn)投資的方式也相應(yīng)發(fā)生了改變，從過去以散戶投資為主，逐漸過渡到專業(yè)化、機(jī)構(gòu)化的地產(chǎn)基金投資形式。純股權(quán)的地產(chǎn)基金將成為未來房地產(chǎn)投資的主流趨勢。投資人只有借助地產(chǎn)專業(yè)人才和團(tuán)隊(duì)的幫助，才能成功捕捉好的投資機(jī)會。

????鴻坤財(cái)富的地產(chǎn)基金，憑借專業(yè)的團(tuán)隊(duì)、多年地產(chǎn)行業(yè)的投資經(jīng)驗(yàn)和敏銳度，再加上豐富的行業(yè)資源和運(yùn)營能力，能幫助投資人創(chuàng)造超額收益，這是很多其他平臺無法比擬的優(yōu)勢。

????關(guān)于發(fā)展——注重“內(nèi)容+運(yùn)營”，實(shí)踐“地產(chǎn)+金融”模式

????顧問云：地產(chǎn)新時代下，鴻坤財(cái)富的發(fā)展戰(zhàn)略如何規(guī)劃？

????陳永旗：鴻坤財(cái)富立志于成為一家能夠提供全方位、綜合服務(wù)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，這是我們的戰(zhàn)略目標(biāo)。作為一家金融超市，鴻坤財(cái)富所提供的產(chǎn)品不僅僅只在地產(chǎn)領(lǐng)域，也會包括其他的資產(chǎn)類別，如私募股權(quán)、二級市場等，甚至包括提供給高凈值客戶的其他服務(wù)，涵蓋投資、學(xué)習(xí)、海外生活、移民、置業(yè)和傳承等多方面內(nèi)容。

????我們的資產(chǎn)提供方也不會只來自鴻坤集團(tuán)內(nèi)部，會有很多和外部優(yōu)秀資產(chǎn)供應(yīng)商及管理人的深度合作。鴻坤財(cái)富就像一家大超市，里面既有自有品牌的商品，也有很多從外部采購而來的商品。

????鴻坤財(cái)富有具備差異化優(yōu)勢的拳頭產(chǎn)品和擅長的投資領(lǐng)域，即地產(chǎn)投資。如上文所述，未來地產(chǎn)行業(yè)將會是“內(nèi)容和運(yùn)營”的天下。土地還和從前一樣，但土地上采用什么內(nèi)容和形式來經(jīng)營十分關(guān)鍵。

????內(nèi)容可以是長租公寓、養(yǎng)老、旅游、商業(yè)、物流等不同類型，這些內(nèi)容的好壞將決定土地的價值。運(yùn)營是指專業(yè)團(tuán)隊(duì)的運(yùn)作能力。例如，同樣做長租公寓，由一個在地產(chǎn)行業(yè)毫無經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)來做，可能會虧錢。而如果是萬科做，可能會賺錢，這是因?yàn)樗麄冞\(yùn)營的水平不一樣。

????因此，未來的地產(chǎn)行業(yè)并非沒有投資機(jī)會，而是投資的方式發(fā)生了改變。地產(chǎn)對金融工具的應(yīng)用將更加豐富，ABS、REITs等將成為投資人參與新地產(chǎn)行業(yè)投資的主要方式。

????鴻坤財(cái)富未來的一個戰(zhàn)略重點(diǎn)，就是通過地產(chǎn)股權(quán)基金的方式幫助投資人獲得地產(chǎn)行業(yè)的新時代紅利。跟隨著鴻坤財(cái)富，投資人能和國內(nèi)外眾多優(yōu)秀的地產(chǎn)“內(nèi)容和運(yùn)營”團(tuán)隊(duì)對接，通過形式多樣的地產(chǎn)基金去參與未來在產(chǎn)業(yè)、商業(yè)、養(yǎng)老、旅游、城市更新、都市化等地產(chǎn)新領(lǐng)域的投資。

????顧問云：2018年，鴻坤財(cái)富的發(fā)展目標(biāo)是什么？

????陳永旗：經(jīng)過2017年下半年的籌備，鴻坤財(cái)富已在北京、上海、武漢、廈門和杭州等11個城市設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。2018年，公司將繼續(xù)穩(wěn)步前行，在國內(nèi)重點(diǎn)的一線城市和核心二三線城市規(guī)劃布局。我們希望通過幾年的努力躋身國內(nèi)頂級財(cái)富管理公司的行列，可以提供更多、更優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理方案給投資人。

????同時，我們也希望成為一家離資產(chǎn)端最近的財(cái)富管理公司，可以打通募集端和資產(chǎn)端的種種壁壘，讓更多投資人在選擇產(chǎn)品的時候可以看清底層資產(chǎn)和投資標(biāo)的，做到心中有數(shù)。這需要我們不斷完善產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售流程以及投后服務(wù)等多個環(huán)節(jié)。

????關(guān)于人才——重視培訓(xùn)體系，培養(yǎng)復(fù)合型人才

????顧問云：鴻坤財(cái)富如何看待人才在公司發(fā)展中的位置？

????陳永旗：2018年是鴻坤財(cái)富的發(fā)展元年，公司和團(tuán)隊(duì)都處在迅速擴(kuò)張的階段，人才建設(shè)為重中之重。在甄選人才方面，公司有三點(diǎn)要求。

????首先，我們看中候選人的人品和在行業(yè)中的口碑。對金融行業(yè)來說，投資人的信任是一切的根基。所以，正直的品行、良好的道德水準(zhǔn)和行業(yè)口碑是我們對人才的首要選擇標(biāo)準(zhǔn)。

????其次，鴻坤財(cái)富目前仍處于發(fā)展階段，我們更歡迎具有創(chuàng)業(yè)心態(tài)、積極開拓、勇于進(jìn)取的伙伴加入，只有大家有共同的理念，才能更好地?cái)y手前行。

????最后，候選人的專業(yè)水平十分重要。我們的理財(cái)顧問團(tuán)隊(duì)都是來自各大知名金融機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理公司的行業(yè)老兵，有足夠的專業(yè)能力，可以為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

????在我看來，未來財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展對從業(yè)人員的專業(yè)能力提出了很高的要求，未來這個行業(yè)更需要復(fù)合型人才。例如，對于前線直接面對客戶的理財(cái)顧問來說，不僅要懂溝通和營銷技巧，還需要懂資產(chǎn)端的專業(yè)知識；而資產(chǎn)端的從業(yè)人員也不能閉門造車，同樣需要面對客戶，掌握一些溝通技巧和營銷理念。只有兩者兼?zhèn)涞膹?fù)合型人才才能更好地為客戶服務(wù)，更具有市場價值。

????顧問云：鴻坤財(cái)富在獲取人才方面的優(yōu)勢有哪些？

????陳永旗：鴻坤財(cái)富根據(jù)市場的發(fā)展情況，制定了非常有吸引力的薪酬體系，包括不錯的激勵機(jī)制和員工股權(quán)激勵方案。

????在薪酬之外，公司擁有非常強(qiáng)大和高效的中后臺團(tuán)隊(duì)，能有力地支持新入職人才開展工作。在企業(yè)文化建設(shè)、員工關(guān)愛和培訓(xùn)方面，也有非常系統(tǒng)化和體系化的安排，讓來自五湖四海和不同行業(yè)背景的人才迅速融入集體，更好地發(fā)揮自己的優(yōu)勢，快樂工作，走得更高更遠(yuǎn)。

????例如，公司為員工提供了一系列完整的內(nèi)部培訓(xùn)，分為三部分。

????首先，“新員工培訓(xùn)”幫助新員工快速熟悉公司環(huán)境和企業(yè)文化，盡快融入公司；

????其次，“管理層培訓(xùn)”重點(diǎn)關(guān)注晉升員工，比如，員工從Top Sales晉升至團(tuán)隊(duì)管理人員前，公司會為其提供相關(guān)的管理培訓(xùn)課程，促進(jìn)Top Sales快速完成向管理崗位的轉(zhuǎn)型；

????第三，公司格外注重對員工專業(yè)性的培訓(xùn)，會定期提供各種金融專業(yè)培訓(xùn)，尤其在新產(chǎn)品上線時，更會針對產(chǎn)品的投資邏輯和底層資產(chǎn)為理財(cái)顧問做深入、詳細(xì)的分析。

????通過培訓(xùn)，鴻坤財(cái)富希望理財(cái)顧問能更多了解資產(chǎn)，知道產(chǎn)品的來歷、背后的投資邏輯，甚至投資的過程。而產(chǎn)品經(jīng)理能更好地了解客戶的需求，設(shè)計(jì)出更符合客戶需求的產(chǎn)品。我們希望，最終每位員工都能成長為復(fù)合型人才。

????關(guān)于文化——推崇“學(xué)習(xí)、感恩、協(xié)同、超越”的企業(yè)文化

????顧問云：您如何定位鴻坤財(cái)富的企業(yè)文化？

????陳永旗：鴻坤財(cái)富團(tuán)隊(duì)文化的精髓，可以總結(jié)為八個字：學(xué)習(xí)、感恩、協(xié)同、超越。

????首先，作為一家成長型公司，學(xué)習(xí)一定是我們必須擁有的企業(yè)文化。我們需要向客戶學(xué)習(xí)，向優(yōu)秀的合作伙伴學(xué)習(xí)，甚至向競爭對手學(xué)習(xí)。不斷學(xué)習(xí)，不斷成長壯大。

????其次，我們要時刻心懷感恩。財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和國家的命運(yùn)息息相關(guān)，我們要感恩國家，感恩這個偉大的時代讓我們有幸從事這一高速發(fā)展的行業(yè)，感恩客戶和家人朋友。當(dāng)我們擁有這樣的心態(tài)，在面對財(cái)富管理這個和金錢緊密聯(lián)系的行業(yè)時，才能變得更加從容和淡定。

????再次，關(guān)于協(xié)同，多年金融行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我們發(fā)現(xiàn)，單打獨(dú)斗的方式很難將業(yè)務(wù)發(fā)展壯大，反而會導(dǎo)致人才流失。只有通過Teamwork打破同事間的壁壘，實(shí)現(xiàn)互幫互助，彼此奉獻(xiàn)，最終才能形成整個團(tuán)隊(duì)服務(wù)客戶的局面。

????當(dāng)我們面對一些高凈值和超高凈值客戶時，通常會組建一個有高級管理層和投資專家為核心的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶提供定制化和專業(yè)化的服務(wù)。這樣團(tuán)隊(duì)式的服務(wù)不僅能讓同事間更加團(tuán)結(jié)、感恩，彼此學(xué)習(xí)，更能為高凈值客戶帶來投資過程中的安全感和信任感。

????最后，超越，意味著鴻坤財(cái)富自強(qiáng)不息、止于至善的企業(yè)精神。我們需要不斷地自我超越，具備精益求精的匠人精神，這樣才能更好地幫助投資人緊跟時代，把握稍縱即逝的投資機(jī)會，創(chuàng)造卓越財(cái)富，締造美好生活！

????顧問云：您如何評價自己的管理風(fēng)格？

????陳永旗：在管理上，我更傾向于授權(quán)，給予團(tuán)隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人以足夠的信任。但是，放權(quán)并不等同于不管，所以更多時候，我充當(dāng)著團(tuán)隊(duì)中心靈導(dǎo)師和救火隊(duì)員的角色。當(dāng)我的下屬們需要幫助的時候，我一定會及時出現(xiàn)。

????在管理風(fēng)格上，我奉行的是“上馬打仗，下馬管理”的全能風(fēng)格，要求管理者必須始終奮戰(zhàn)在客戶服務(wù)的第一線，高效、務(wù)實(shí)、專業(yè)、接地氣是我和團(tuán)隊(duì)的共同特征。

????同時，目前在行業(yè)中，85后，甚至90后的面孔越來越多。對年輕人而言，以職位強(qiáng)壓的管理方式已經(jīng)失去了意義。所以，在我的管理中，我更注重與員工的直接溝通和感情交流，更多是在Coaching而不是Teaching。

????在交流過程中，讓每一位下屬都能感受到高層管理者的人格魅力和良苦用心，從而形成發(fā)自內(nèi)心的自我推動力。只有這樣的管理才能帶來員工內(nèi)心真正的認(rèn)同，最終聚集、轉(zhuǎn)化成強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)凝聚力！

????人物畫像

????陳永旗，鴻坤財(cái)富CEO

????陳永旗先生早年畢業(yè)于廈門大學(xué)金融專業(yè)，后赴英國埃塞克斯大學(xué)攻讀研究生，獲金融與管理碩士。1999年開始從事金融行業(yè)工作，先后任職于光大銀行、花旗銀行、渣打銀行、宜信財(cái)富等機(jī)構(gòu)，擁有19年財(cái)富管理行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

????曾任渣打銀行個人銀行南區(qū)區(qū)域總監(jiān)，20142017年擔(dān)任國內(nèi)知名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)區(qū)域總監(jiān)。?

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